Risicobeheer | BEGROTING 2022

Risicobeheer
Saldobeheer Sinds 2013 zijn alle decentrale overheden verplicht deel te nemen aan schatkistbankieren. Schatkistbankieren wordt door het Ministerie van Financiën uitgevoerd. Dit houdt in dat via een rekening courant bij de BNG het overschotsaldo (geld en vermogen) dagelijks wordt afgeroomd naar deze rekening bij het Rijk.

Leningen- en aandelenportefeuille

Hieronder volgt een overzicht van onze lening portefeuille, vanaf 2023 hebben we krediet nodig om voldoende financieringsmiddelen in kas te hebben. We gaan nu nog geen externe middelen aantrekken.

Overzicht langlopende geldleningen
in €	2021	2022	2023	2024	2025
Stand per 1 januari	5.000.000	18.150.000	15.550.000	12.950.000	10.350.000
Opnamen	15.000.000	0	0	0	0
Aflossing	-1.850.000	-2.600.000	-2.600.000	-2.600.000	-1.800.000
Stand per 31 december	18.150.000	15.550.000	12.950.000	10.350.000	8.550.000
Rente	37.841	28.826	19.811	10.796	2.050
Nieuwe leningen 2022-2025	0	0	6.000.000	12.000.000	13.000.000

Aandelen en uitgezette leningen
De gemeente bezit 23.953 aandelen van de Bank Nederlandse Gemeenten en 24.035 aandelen Vitens. De verwachte winstuitkering bedraagt voor de komende jaren € 60.000.

Financieringsbehoefte
De financieringsbehoefte geeft aan of we geld nodig hebben of geld uit kunnen zetten. In onderstaand overzicht geven wij u een overzicht van de financieringsbehoefte, -middelen en benodigde middelen.

Tabel: financieringsbehoefte voor de periode 2021-2025 (bedragen x € 1.000.000)

Financieringsbehoefte 2021-2025
in € 1.000.000	2021	2022	2023	2024	2025
Financieringsbehoefte
Materiële vaste activa	38	37	37	36	35
Financiële vaste activa	0	0	0	0	0
Grondexploitaties	9	9	9	9	9
Totaal financieringsbehoefte	47	46	47	45	44
Financieringsmiddelen
Reserves (incl. resultaat)	12	10	7	4	4
Voorzieningen	15	15	15	14	14
Langlopende geldleningen	18	16	13	10	8
Totaal financieringsmiddelen	45	41	34	29	25
Tekort aan middelen	1	5	12	17	18
Kredietlimiet kortlopend	6	5	5	5	5
Benodigde financieringsmiddelen	0	0	6	12	13

Relatiebeheer De huisbankier van onze gemeente is de Bank Nederlandse Gemeenten (BNG). Deze relatie is vastgelegd in een zogenaamde raamovereenkomst. Hierin zijn onder andere afspraken met betrekking tot de rentepercentages van in rekening-courant geleende gelden vastgelegd. De raamovereenkomst is in 2018 voor het laatst geactualiseerd.